Фінансаванне бягучай дзейнасці

Агульныя дакументы

1

Заявка

-

па форме Банка

2

Згода заяўніка, заснавальнікаў (удзельнікаў, уласнікаў маёмасці) заяўніка з доляй удзелу ў статутным фондзе 50% і больш (для фізічных асоб), 25% і больш (для юрыдычных асоб) на прадастаўленне крэдытнай справаздачы з Крэдытнага рэгістра Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь

Не прадастаўляецца згода заснавальнікаў (удзельнікаў, уласнікаў маёмасці) - нерэзідэнтаў, выканаўчых і распарадчых органаў, іншых дзяржаўных органаў, банкаў.

па форме Банка

3

Згода на апрацоўку персанальных даных фiзiчнай асобы, атрыманых з інфармацыйных рэсурсаў, якія знаходзяцца ў падпарадкаванні Міністэрства ўнутраных спраў Рэспублікі Беларусь (далей - Згода на прадастаўленне звестак з інфармацыйных рэсурсаў) ¹

Прадстаўляецца ў банк Згода на прадастаўленне звестак з інфармацыйных рэсурсаў у адносінах да фізічных асоб, якія з'яўляюцца: кіраўніком (дырэктарам), галоўным бухгалтарам (пры наяўнасці), (службовымі асобамі, якія часова выконваюць абавязкі кіраўніка, галоўнага бухгалтара ў парадку, устаноўленым заканадаўствам); заснавальнікамі (удзельнікамі, уласнікамі маёмасці) з доляй удзелу ў статутным фондзе юрыдычнай асобы 50 працэнтаў і больш; намеснікамі кіраўніка (іншымі службовымі асобамі), упаўнаважанымі на падпісанне дагавораў на ажыццяўленне актыўных аперацый з банкам. Не прадастаўляецца ў банк Згода на прадастаўленне звестак з інфармацыйных рэсурсаў у дачыненні да фізічных асоб: якія з'яўляюцца: кіраўніком (дырэктарам), галоўным бухгалтарам (пры наяўнасці) (службовымі асобамі, часова выконваючымі абавязкі кіраўніка, галоўнага бухгалтара ў парадку, устаноўленым заканадаўствам), намеснікамі кіраўніка (іншымі службовымі асобамі) банкам, юрыдычнай асобы дзяржаўнай формы ўласнасці і юрыдычнай асобы прыватнай формы ўласнасці (доля ўдзелу дзяржавы ў статутным фондзе юрыдычнай асобы больш за 50 працэнтаў); заснавальнікамі (удзельнікамі, уласнікамі маёмасці) - нерэзідэнтамі.

па форме Банка

4

Крэдытны партфель

Уяўляецца пры наяўнасці: дзеючых дамоваў на ажыццяўленне актыўных аперацый, заключаных з іншымі банкамі; дзейных дагавораў фінансавай арэнды (лізінгу), заключаных з лізінгавымі арганізацыямі; актываў банкаў, прадастаўленых заяўніку, перададзеных у ААТ "Агенцтва па кіраванні актывамі", мясцовыя распарадчыя і выканаўчыя органы ўлады, іншым контрагентам; атрыманых і прадастаўленых заяўнікам пазык; паручыцельстваў і (або) маёмасці заяўніка, перададзенай у забеспячэнне выканання абавязацельстваў трэціх асоб. У выпадку адсутнасці ў заяўніка дзеючых дагавораў на ажыццяўленне актыўных аперацый, заключаных з іншымі банкамі, дагавораў фінансавай арэнды (лізінгу), заключаных з лізінгавымі арганізацыямі, а таксама іншых абавязацельстваў, прыведзеных у частцы першай гэтага падпункта, заяўнік прадстаўляе ў банк інфармацыйны ліст у адвольнай форме, які змяшчае звесткі аб адсутнасці ў яго названых абавязацельстваў.

па форме Банка

Юрыдычныя дакументы

Асноўныя дакументы

5

Копіі ўстаноўчых дакументаў

Уяўляюць кліенты, якія не маюць адкрытых бягучых (разліковых) банкаўскіх рахункаў у банку або пры іх адсутнасці ў справе па адкрыцці і закрыцці банкаўскіх і іншых рахункаў юрыдычнай асобы. У выпадку наяўнасці ў банку актуальных дакументаў паўторнае прадстаўленне не патрабуецца (актуальнасць раней прадстаўленых дакументаў пры іх нязменнасці пацвярджаецца ў заяўцы).

-

6

Копіі працоўнага дагавора (кантракта) з кіраўніком юрыдычнай асобы або выпіска з кантракта кіраўніка ў частцы паўнамоцтваў кіраўніка і тэрміну дзеяння кантракта.

7

Копіі рашэння або загада аб назначэнні кіраўніка юрыдычнай асобы, прадаўжэнні яе паўнамоцтваў (пры неабходнасці)

8

У выпадку перадачы паўнамоцтваў выканаўчага органа іншай камерцыйнай арганізацыі або індывідуальнаму прадпрымальніку - копіі рашэння аб перадачы паўнамоцтваў і грамадзянска-прававога дагавора

9

Копіі ліцэнзій (дазволаў) на вядзенне дзейнасці, якая падлягае ліцэнзаванню (пры наяўнасці)

Дапускаецца прадастаўленне ліцэнзій (дазволаў) пасля заключэння крэдытнага дагавора ў выпадку, калі крэдытаатрымальнік з'яўляецца зноў створанай арганізацыяй і набытая для ажыццяўлення ліцэнзуемага віду дзейнасці за кошт крэдыту маёмасць уключана ў да ліцэнзійныя патрабаванні ў адпаведнасці з заканадаўствам.

-

Дадатковыя дакументы (выпадкі прадастаўлення пазначаны ў графе "Заўвага")

10

Інфармацыя аб устаноўчых дакументах, інфармацыя аб аднясенні (не аднясенні) здзелкі да буйной здзелкі і да здзелак, у якіх ёсць зацікаўленасць афіляваных асоб гаспадарчых таварыстваў

Прадстаўляюць юрыдычныя асобы - гаспадарчыя таварыствы.

па форме Банка

11

Рашэнне адпаведнага ўпаўнаважанага органа кіравання (асобы) заяўніка (іншай упаўнаважанай асобы)

Прадстаўляюць заяўнікі - юрыдычныя асобы ў выпадку наяўнасці абмежаванняў паўнамоцтваў выканаўчага органа ва ўстаноўчых і іншых дакументах заяўніка (упаўнаважанай асобы). Прадстаўляецца копія або выпіска з рашэння (без прадастаўлення ў банк дакументаў і звестак (у тым ліку ў форме дадаткаў да рашэння) аб працэдуры прыняцця адпаведнага рашэння (у тым ліку парадку апавяшчэння і галасавання (у вочнай або завочнай форме), афармлення дакументаў, звязаных з галасаваннем і г.д.) па пытаннях, якія ўключаны ў адпаведнае рашэнне). Дакумент можа прадастаўляцца не пазней за дзень прыняцця ўпаўнаважаным калегіяльным органам (упаўнаважанай службовай асобай) банка рашэння аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі.

-

12

Даверанасць на заключэнне дагавора аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі

 Уяўляецца ў выпадку, калі дагавор на ажыццяўленне актыўнай аперацыі ад імя юрыдычнай асобы заключаецца іншай асобай, акрамя кіраўніка.

-

Фінансавыя дакументы ²

Для заяўнікаў, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам

13

Копіі гадавога бухгалтарскага балансу з усімі дадаткамі да яго за папярэдні год, заўвагі да бухгалтарскай справаздачнасці

Прадстаўляюць юрыдычныя асобы, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам. У выпадку наяўнасці ў банку актуальных дакументаў паўторнае прадстаўленне не патрабуецца. Пры звароце за ажыццяўленнем актыўнай аперацыі ад імя юрыдычнай асобы кіраўніка адасобленага падраздзялення юрыдычнай асобы для падрыхтоўкі заключэння аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі праектаў заяўнікам прадастаўляецца зводная бухгалтарская справаздачнасць юрыдычнай асобы. Даведачна можа запытвацца бухгалтарская справаздачнасць адасобленага падраздзялення юрыдычнай асобы-заяўніка.

-

14

Копіі бухгалтарскага балансу, справаздачы аб прыбытках і стратах на апошнюю квартальную дату

-

15

Копіі бухгалтарскага балансу, справаздачы аб прыбытках і стратах за адпаведны перыяд папярэдняга года

-

16

Копія аўдытарскага заключэння

Калі юрыдычная асоба ў адпаведнасці з заканадаўствам падлягае абавязковаму аўдыту.

-

17

Копія справаздачы аб руху грашовых сродкаў за апошні справаздачны перыяд.

Копія справаздачы аб руху грашовых сродкаў за апошні справаздачны перыяд (за выключэннем справаздачнасці за год, якая ўваходзіць у склад дадаткаў да гадавога бухгалтарскага балансу, і прадстаўляецца ў адпаведнасці з пазіцыяй 13) прадстаўляецца толькі заяўнікам - лізінгавай арганізацыяй.

-

Для заяўнікаў, вызваленых ад абавязку вядзення бухгалтарскага ўліку ў адпаведнасці з заканадаўствам

18

Копія падатковай дэкларацыі (разліку) па падатку пры спрошчанай сістэме падаткаабкладання

За папярэдні год і фактычна адпрацаваны час у бягучым годзе.

-

3.3. Для сялянскіх (фермерскіх) гаспадарак, якія вядуць бухгалтарскі ўлік дзейнасці па вытворчасці сельскагаспадарчай прадукцыі ва ўказаным рэгістры

19

Выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў сялянскай (фермерскай) гаспадаркі або яе копіі

За папярэдні год і фактычна адпрацаваны час у бягучым годзе.

-

Дакументы па здзелцы

20

Дакументы, якія пацвярджаюць крэдытуемую здзелку (копіі дагавораў (кантрактаў), праектаў дагавораў (кантрактаў) або іншых дакументаў у пацвярджэнне крэдытуемай здзелкі і інш.)

Не патрабуюцца пры рэфінансаванні крэдытаў, прадстаўленых банкам. Пры рэфінансаванні крэдытаў іншых банкаў прадастаўляюцца дагаворы, запазычанасць па якіх рэфінансуецца. Не прадстаўляецца пры крэдытаванні на любыя мэты, акрамя забароненых банкам.

-

21

Праект (копія) знешнегандлёвага дагавора

Прадстаўляецца пры запыце фінансавання знешнегандлёвага дагавора за кошт замежных крэдытных ліній.

-

Дадатковыя дакументы (выпадкі прадстаўлення пазначаны ў графе "Заўвага")

22

Прагноз руху грашовых сродкаў

Прадастаўляецца: пры крэдытаванні на тэрмін больш за 3 месяцы; пры рэфінансаванні крэдытаў, прадастаўленых іншымі банкамі ў бягучую дзейнасць на тэрмін рэфінансавання, а калі ўказаны тэрмін складае менш за 12 (дванаццаць) месяцаў, прадстаўляецца прагноз руху грашовых сродкаў не менш, чым на 12 (дванаццаць) месяцаў; пры прыёме з іншага банка карпаратыўнага кліента на абслугоўванне ў банк і пагашэнні ў іншым (які перадае) банку яго запазычанасці па крэдытах у бягучую дзейнасць шляхам заключэння дагавора ўступкі патрабаванні паміж банкам і іншым (перадавальным) банкам.

па форме Банка

23

Дакументы, неабходныя для прыняцця адпаведнага забеспячэння

 Прадстаўляюцца ў адпаведнасці з ЛПА банка.

-

24

Звесткі аб паступленнях і абавязацельствах у замежнай валюце з дадаткам пацвярджаючых дакументаў

Прадстаўляюцца пры крэдытаванні ў замежнай валюце ў адпаведнасці з ЛПА банка.

-

25

Бізнес-план развіцця

Уяўляецца пры рэфінансаванні прадастаўленага банкам крэдыту. Распрацоўваецца ў адпаведнасці з патрабаваннямі дзейных ЛПА банка і актаў заканадаўства. Бізнес-план развіцця зацвярджаецца ўпаўнаважаным органам (органам упраўлення заяўніка).

-

26

Інфармацыя аб выкананні кліентамі раней прадастаўленых мэтавых параметраў па пагашэнні пратэрмінаваных абавязацельстваў

Прадстаўляюцца пры ажыццяўленні актыўнай аперацыі з кліентам, якія маюць пратэрмінаваную запазычанасць па актыўных аперацыях перад банкам.

-

27

Мерапрыемствы (праграма) па выхадзе на прыбытковую дзейнасць і (або) інфармацыя аб выкананні мерапрыемства (праграмы), калі з моманту іх (яе) зацвярджэння скончыўся адзін квартал і больш

Прадстаўляюцца (ецца) пры неабходнасці разгляду пытання ажыццяўлення актыўнай аперацыі з юрыдычнай асобай, якая вядзе бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам, якія маюць чыстую страту (радок 210 справаздачы аб прыбытках і стратах) па бухгалтарскай справаздачнасці на апошнюю квартальную дату, а таксама пры выяўленні чыстай страты ў выніку маніторынгу фінансавага стану і разліку. Пры неабходнасці прадстаўлення юрыдычнай асобай розных мерапрыемстваў (праграм), яны могуць змяшчацца ў адным дакуменце, які прадстаўляецца ў банк, зацверджаным упаўнаважаным органам кіравання юрыдычнай асобы (пры наяўнасці).

-

28

Згода на прадастаўленне звестак, якія складаюць банкаўскую таямніцу

Прадстаўляецца пры прадастаўленні ў забеспячэнне выканання абавязацельстваў даручальніцтва БФФПП, ААТ "Прамагралізінг".

па форме Банка

29

Пры крэдытаванні лізінгавых арганізацый дадаткова прадастаўляюцца

-

-

29.1

Звесткі аб лізінгавым партфелі

-

па форме Банка

29.2

Копіі праектаў: дамовы фінансавага лізінгу; дамовы куплі-продажы прадмета лізінгу; графіка лізінгавых плацяжоў

 Прадстаўляюцца да моманту выдачы крэдыту ў выпадку, калі лізінгаатрымальнікі юрыдычныя асобы або індывідуальныя прадпрымальнікі.

-

29.3

Копіі дакументаў, якія пацвярджаюць права на ажыццяўленне адпаведных відаў дзейнасці (у тым ліку копіі ліцэнзій на права ажыццяўлення ліцэнзуемых відаў дзейнасці); копіі (без натарыяльнага засведчання) устаноўчых дакументаў, прадугледжаных заканадаўствам для адпаведнай арганізацыйна-прававой формы юрыдычнай асобы, якія маюць штамп, які сведчыць аб дзяржаўнай рэгістрацыі; копія (без натарыяльнага засведчання) пасведчання аб дзяржаўнай рэгістрацыі індывідуальнага прадпрымальніка;

даведкі аб рэштках і аб руху грашовых патокаў па рахунках не менш як за 3 апошнія месяцы (у выпадку наяўнасці бягучых (разліковых) банкаўскіх рахункаў у беларускіх рублях і замежнай валюце ў іншых банках); даведка банка, кліентам якога з'яўляецца лізінгаатрымальнік, аб наяўнасці або адсутнасці прэтэнзій да бягучага (разліковага) банкаўскага рахунку; інфармацыя лізінгаатрымальніка або банка па наяўнай запазычанасці па актыўных аперацыях (у разрэзе дагавораў) з указаннем сумы, канчатковых тэрмінаў вяртання запазычанасці і спосабаў забеспячэння; праграма развіцця на крэдытуемы перыяд, якая ўключае кароткае апісанне праекта, абгрунтаванне мэтазгоднасці яго ажыццяўлення; інфармацыя аб асноўных відах дзейнасці, характарыстыку выпускаемай прадукцыі, звесткі аб рынках збыту; асноўныя прагнозныя паказчыкі фінансава-гаспадарчай дзейнасці на перыяд рэалізацыі праекта ў разрэзе па гадах

Уяўляюцца ў выпадку, калі лізінгаатрымальнікі юрыдычныя асобы або індывідуальныя прадпрымальнікі.

-

29.4

Копія гадавога бухгалтарскага балансу з усімі дадаткамі да яго за папярэдні год з расшыфроўкамі асобных артыкулаў (у выпадку, калі арганізацыя ў адпаведнасці з заканадаўствам падлягае абавязковаму аўдыту - аўдытарскае заключэнне); копія бухгалтарскага балансу і справаздачы аб прыбытках і стратах на апошнюю квартальную (месячную) дату і за адпаведны перыяд мінулага года, з расшыфроўкамі асобных артыкулаў

Прадстаўляюцца па лізінгаатрымальнікам - юрыдычным асобам, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам.

-

29.5

Копія падатковай дэкларацыі (разліку) па падатку пры спрошчанай сістэме падаткаабкладання на апошнюю месячную дату

Прадстаўляюцца па лізінгаатрымальнікам - юрыдычным асобам і індывідуальным прадпрымальнікам, якія прымяняюць спрошчаную сістэму падаткаабкладання і не вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам.

-

29.6

Копія падатковай дэкларацыі (разліку) па адзіным падатку з індывідуальных прадпрымальнікаў і іншых фізічных асоб, дакумент аб выплаце адзінага падатку

Уяўляюцца па лізінгаатрымальнікам - індывідуальным прадпрымальнікам, якія з'яўляюцца плацельшчыкамі адзінага падатку.

-

29.7

Копія падатковай дэкларацыі (разліку) па падаходным падатку з фізічных асоб індывідуальнага прадпрымальніка (натарыуса, які ажыццяўляе натарыяльную дзейнасць у натарыяльным бюро, адваката, які ажыццяўляе адвакацкую дзейнасць індывідуальна)

Прадстаўляюцца па лізінгаатрымальнікам - індывідуальным прадпрымальнікам, якія з'яўляюцца плацельшчыкамі падаходнага падатку (у агульнаўстаноўленым парадку).

-

29.8

Выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў сялянскай (фермерскай) гаспадаркі або яе копіі

Прадстаўляюцца па лізінгаатрымальнікам - сялянскім (фермерскім) гаспадаркам, якія вядуць бухгалтарскі ўлік дзейнасці па вытворчасці сельскагаспадарчай прадукцыі, ва ўказаным рэгістра.

-

31

Копіі дакумента, які пацвярджае статус замежнай юрыдычнай асобы, і ўстаноўчага дакумента, засведчаныя ва ўстаноўленым парадку. Бухгалтарская справаздачнасць, складзеная ў адпаведнасці з Міжнароднымі стандартамі фінансавай справаздачнасці (з аўдытарскім заключэннем). Інфармацыя аб рэйтынгу(ах), устаноўленым(ых) міжнароднымі рэйтынгавымі агенцтвамі, якая публікуецца ў іх выданнях, а таксама якая размяшчаецца на іх сайтах у сетцы Інтэрнэт

Прадстаўляюць юрыдычныя асобы - нерэзідэнты. Дакументы і копіі дакументаў, выдадзеныя, складзеныя і (або) засведчаныя па ўстаноўленай форме кампетэнтнымі органамі замежных дзяржаў за межамі Рэспублікі Беларусь згодна з заканадаўствам замежных дзяржаў, прымаюцца пры наяўнасці іх легалізацыі або прастаўлення апастыля, калі іншае не ўстаноўлена заканадаўствам, у тым ліку міжнароднымі дагаворамі Рэспублікі Беларусь. Прадстаўляемыя дакументы і копіі дакументаў, складзеныя на замежнай мове, павінны суправаджацца іх перакладам на адну з дзяржаўных моў Рэспублікі Беларусь, засведчаных натарыяльна.

-

32

Іншыя дакументы па меркаванні банка

-

-

1. Прадастаўляе крэдытор:

1.1

Інфармацыя аб прадукцыі (работах, паслугах), што вырабляецца крэдыторам: від і асартымент рэалізаванай прадукцыі, кан'юнктура рынку, звесткі аб канкурэнтаздольнасці прадукцыі (работ, паслуг)

-

-

1.2

Расшыфроўка дэбіторскай запазычанасці, тавараў, адгружаных за апошнюю квартальную дату, з пазначэннем наймення дэбітора, памеру запазычанасці, тэрмінаў яе ўтварэння.

Па дэбіторах, грашовыя патрабаванні да якіх з'яўляюцца прадметам уступкі, — звесткі аб нумарах і датах дагавораў, тэрмінах адгрузкі (выканання работ, аказання паслуг), тэрмінах аплаты па ўмовах дагавораў, тэрмінах фактычнай аплаты, дысцыпліне выканання абавязацельстваў па аплаце папярэдніх паставак тавару (выкананых работ, аказаных паслуг), наяўнасці неаплачаных грашовых патрабаванняў, выкарыстаных формах разлікаў, узаемасувязі з крэдыторам і г. д.

-

-

1.3

Расшыфроўка крэдыторскай запазычанасці, тавараў, адгружаных за апошнюю квартальную дату, з пазначэннем наймення крэдытораў, памеру запазычанасці, тэрмінаў яе ўтварэння

Падпісваецца ўпаўнаважаным(і) асобай (асобамі) карпаратыўнага кліента

-

1.4

Копіі дагавораў (кантрактаў), заключаных паміж крэдыторымі і даўжнікамі

Копіі (выпіскі) дакументаў завяраюцца ў адпаведнасці з пунктам 18 гэтай Інструкцыі

-

1.5

Копіі дакументаў, якія пацвярджаюць фактычную адгрузку (выкананне работ, аказанне паслуг), па якіх прадугледжваецца фінансаванне пад уступку грашовага патрабавання (таварна-транспартных накладных, рахункаў-фактур (інвойсы), адгрузачных спецыфікацый, мытных дэкларацый і інш.)

-

-

1.6

Дакументы, разлікі, іншая інфармацыя, якія пацвярджаюць абгрунтаванне гранічнай сумы фінансавання пры заключэнні генеральнага дагавора фактарынгу

-

-

Іншыя дакументы паводле меркавання банка.