Авердрафтнае крэдытаванне

Агульныя дакументы

1

Заявка

-

па форме Банка

2

Згода заяўніка, заснавальнікаў (удзельнікаў, уласнікаў маёмасці) заяўніка з доляй удзелу ў статутным фондзе 50% і больш (для фізічных асоб), 25% і больш (для юрыдычных асоб) на прадастаўленне крэдытнай справаздачы з Крэдытнага рэгістра Нацыянальнага банка Рэспублікі Беларусь

Не прадастаўляецца згода заснавальнікаў (удзельнікаў, уласнікаў маёмасці) - нерэзідэнтаў, выканаўчых і распарадчых органаў, іншых дзяржаўных органаў, банкаў.

па форме Банка

3

Згода на апрацоўку персанальных даных фiзiчнай асобы, атрыманых з інфармацыйных рэсурсаў, якія знаходзяцца ў падпарадкаванні Міністэрства ўнутраных спраў Рэспублікі Беларусь (далей - Згода на прадастаўленне звестак з інфармацыйных рэсурсаў) ¹

Прадстаўляецца ў банк Згода на прадастаўленне звестак з інфармацыйных рэсурсаў у адносінах да фізічных асоб, якія з'яўляюцца: кіраўніком (дырэктарам), галоўным бухгалтарам (пры наяўнасці), (службовымі асобамі, якія часова выконваюць абавязкі кіраўніка, галоўнага бухгалтара ў парадку, устаноўленым заканадаўствам); заснавальнікамі (удзельнікамі, уласнікамі маёмасці) з доляй удзелу ў статутным фондзе юрыдычнай асобы 50 працэнтаў і больш; намеснікамі кіраўніка (іншымі службовымі асобамі), упаўнаважанымі на падпісанне дагавораў на ажыццяўленне актыўных аперацый з банкам. Не прадастаўляецца ў банк Згода на прадастаўленне звестак з інфармацыйных рэсурсаў у дачыненні да фізічных асоб: якія з'яўляюцца: кіраўніком (дырэктарам), галоўным бухгалтарам (пры наяўнасці) (службовымі асобамі, часова выконваючымі абавязкі кіраўніка, галоўнага бухгалтара ў парадку, устаноўленым заканадаўствам), намеснікамі кіраўніка (іншымі службовымі асобамі) банкам, юрыдычнай асобы дзяржаўнай формы ўласнасці і юрыдычнай асобы прыватнай формы ўласнасці (доля ўдзелу дзяржавы ў статутным фондзе юрыдычнай асобы больш за 50 працэнтаў); заснавальнікамі (удзельнікамі, уласнікамі маёмасці) - нерэзідэнтамі.

па форме Банка

4

Крэдытны партфель

Уяўляецца пры наяўнасці: дзеючых дамоваў на ажыццяўленне актыўных аперацый, заключаных з іншымі банкамі; дзейных дагавораў фінансавай арэнды (лізінгу), заключаных з лізінгавымі арганізацыямі; актываў банкаў, прадастаўленых заяўніку, перададзеных у ААТ "Агенцтва па кіраванні актывамі", мясцовыя распарадчыя і выканаўчыя органы ўлады, іншым контрагентам; атрыманых і прадастаўленых заяўнікам пазык; паручыцельстваў і (або) маёмасці заяўніка, перададзенай у забеспячэнне выканання абавязацельстваў трэціх асоб. У выпадку адсутнасці ў заяўніка дзеючых дагавораў на ажыццяўленне актыўных аперацый, заключаных з іншымі банкамі, дагавораў фінансавай арэнды (лізінгу), заключаных з лізінгавымі арганізацыямі, а таксама іншых абавязацельстваў, прыведзеных у частцы першай гэтага падпункта, заяўнік прадстаўляе ў банк інфармацыйны ліст у адвольнай форме, які змяшчае звесткі аб адсутнасці ў яго названых абавязацельстваў.

па форме Банка

Юрыдычныя дакументы

Асноўныя дакументы

5

Копіі ўстаноўчых дакументаў

Уяўляюць кліенты, якія не маюць адкрытых бягучых (разліковых) банкаўскіх рахункаў у банку або пры іх адсутнасці ў справе па адкрыцці і закрыцці банкаўскіх і іншых рахункаў юрыдычнай асобы. У выпадку наяўнасці ў банку актуальных дакументаў паўторнае прадстаўленне не патрабуецца (актуальнасць раней прадстаўленых дакументаў пры іх нязменнасці пацвярджаецца ў заяўцы).

-

6

Копіі працоўнага дагавора (кантракта) з кіраўніком юрыдычнай асобы або выпіска з кантракта кіраўніка ў частцы паўнамоцтваў кіраўніка і тэрміну дзеяння кантракта.

7

Копіі рашэння або загада аб назначэнні кіраўніка юрыдычнай асобы, прадаўжэнні яе паўнамоцтваў (пры неабходнасці)

8

У выпадку перадачы паўнамоцтваў выканаўчага органа іншай камерцыйнай арганізацыі або індывідуальнаму прадпрымальніку - копіі рашэння аб перадачы паўнамоцтваў і грамадзянска-прававога дагавора

9

Копіі ліцэнзій (дазволаў) на вядзенне дзейнасці, якая падлягае ліцэнзаванню (пры наяўнасці)

Дадатковыя дакументы (выпадкі прадастаўлення пазначаны ў графе "Заўвага")

10

Інфармацыя аб устаноўчых дакументах, інфармацыя аб аднясенні (не аднясенні) здзелкі да буйной здзелкі і да здзелак, у якіх ёсць зацікаўленасць афіляваных асоб гаспадарчых таварыстваў

Прадстаўляюць юрыдычныя асобы - гаспадарчыя таварыствы.

па форме Банка

11

Рашэнне адпаведнага ўпаўнаважанага органа кіравання (асобы) заяўніка (іншай упаўнаважанай асобы)

Прадстаўляюць заяўнікі - юрыдычныя асобы ў выпадку наяўнасці абмежаванняў паўнамоцтваў выканаўчага органа ва ўстаноўчых і іншых дакументах заяўніка (упаўнаважанай асобы). Прадстаўляецца копія або выпіска з рашэння (без прадастаўлення ў банк дакументаў і звестак (у тым ліку ў форме дадаткаў да рашэння) аб працэдуры прыняцця адпаведнага рашэння (у тым ліку парадку апавяшчэння і галасавання (у вочнай або завочнай форме), афармлення дакументаў, звязаных з галасаваннем і г.д.) па пытаннях, якія ўключаны ў адпаведнае рашэнне). Дакумент можа прадастаўляцца не пазней за дзень прыняцця ўпаўнаважаным калегіяльным органам (упаўнаважанай службовай асобай) банка рашэння аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі.

-

12

Даверанасць на заключэнне дагавора аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі

 Уяўляецца ў выпадку, калі дагавор на ажыццяўленне актыўнай аперацыі ад імя юрыдычнай асобы заключаецца іншай асобай, акрамя кіраўніка.

-

Фінансавыя дакументы ²

Для заяўнікаў, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам

13

Копіі гадавога бухгалтарскага балансу з усімі дадаткамі да яго за папярэдні год, заўвагі да бухгалтарскай справаздачнасці

Прадстаўляюць юрыдычныя асобы, якія вядуць бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам. У выпадку наяўнасці ў банку актуальных дакументаў паўторнае прадстаўленне не патрабуецца. Пры звароце за ажыццяўленнем актыўнай аперацыі ад імя юрыдычнай асобы кіраўніка адасобленага падраздзялення юрыдычнай асобы для падрыхтоўкі заключэння аб ажыццяўленні актыўнай аперацыі праектаў заяўнікам прадастаўляецца зводная бухгалтарская справаздачнасць юрыдычнай асобы. Даведачна можа запытвацца бухгалтарская справаздачнасць адасобленага падраздзялення юрыдычнай асобы-заяўніка.

-

14

Копіі бухгалтарскага балансу, справаздачы аб прыбытках і стратах на апошнюю квартальную дату

-

15

Копіі бухгалтарскага балансу, справаздачы аб прыбытках і стратах за адпаведны перыяд папярэдняга года

-

16

Копія аўдытарскага заключэння

Калі юрыдычная асоба ў адпаведнасці з заканадаўствам падлягае абавязковаму аўдыту.

-

17

Копія справаздачы аб руху грашовых сродкаў за апошні справаздачны перыяд.

Копія справаздачы аб руху грашовых сродкаў за апошні справаздачны перыяд (за выключэннем справаздачнасці за год, якая ўваходзіць у склад дадаткаў да гадавога бухгалтарскага балансу, і прадстаўляецца ў адпаведнасці ў адпаведнасці з пазіцыяй 13) прадстаўляецца толькі заяўнікам - лізінгавай арганізацыяй.

-

Для заяўнікаў, вызваленых ад абавязку вядзення бухгалтарскага ўліку ў адпаведнасці з заканадаўствам

18

Копія падатковай дэкларацыі (разліку) па падатку пры спрошчанай сістэме падаткаабкладання

За папярэдні год і фактычна адпрацаваны час у бягучым годзе.

-

3.3. Для сялянскіх (фермерскіх) гаспадарак, якія вядуць бухгалтарскі ўлік дзейнасці па вытворчасці сельскагаспадарчай прадукцыі ва ўказаным рэгістры

19

Выпіскі з кнігі ўліку даходаў і расходаў сялянскай (фермерскай) гаспадаркі або яе копіі

За папярэдні год і фактычна адпрацаваны час у бягучым годзе.

-

Дадатковыя дакументы (выпадкі прадстаўлення пазначаны ў графе "Заўвага")

20

Дакументы, неабходныя для прыняцця адпаведнага забеспячэння

 -

21

Звесткі аб паступленнях і абавязацельствах у замежнай валюце з дадаткам пацвярджаючых дакументаў

Прадстаўляюцца пры крэдытаванні ў замежнай валюце ў адпаведнасці з ЛПА банка

-

22

Інфармацыя аб выкананні кліентамі раней прадастаўленых мэтавых параметраў па пагашэнні пратэрмінаваных абавязацельстваў

Прадстаўляюцца пры ажыццяўленні актыўнай аперацыі з кліентам, якія маюць пратэрмінаваную запазычанасць па актыўных аперацыях перад банкам.

-

23

Мерапрыемствы (праграма) па выхадзе на прыбытковую дзейнасць і (або) інфармацыя аб выкананні мерапрыемства (праграмы), калі з моманту іх (яе) зацвярджэння скончыўся адзін квартал і больш.

Прадстаўляюцца (ецца) пры неабходнасці разгляду пытання ажыццяўлення актыўнай аперацыі з юрыдычнай асобай, якая вядзе бухгалтарскі ўлік у адпаведнасці з заканадаўствам, якія маюць чыстую страту (радок 210 справаздачы аб прыбытках і стратах) па бухгалтарскай справаздачнасці на апошнюю квартальную дату, а таксама пры выяўленні чыстай страты ў выніку маніторынгу фінансавага стану і разліку. Пры неабходнасці прадстаўлення юрыдычнай асобай розных мерапрыемстваў (праграм), яны могуць змяшчацца ў адным дакуменце, які прадстаўляецца ў банк, зацверджаным упаўнаважаным органам кіравання юрыдычнай асобы (пры наяўнасці).

-

24

Копіі дакумента, які пацвярджае статус замежнай юрыдычнай асобы, і ўстаноўчага дакумента, засведчаныя ва ўстаноўленым парадку. Бухгалтарская справаздачнасць, складзеная ў адпаведнасці з Міжнароднымі стандартамі фінансавай справаздачнасці (з аўдытарскім заключэннем). Інфармацыя аб рэйтынгу(ах), устаноўленым(ых) міжнароднымі рэйтынгавымі агенцтвамі, якая публікуецца ў іх выданнях, а таксама якая размяшчаецца на іх сайтах у сетцы Інтэрнэт.

Прадстаўляюць юрыдычныя асобы - нерэзідэнты. Дакументы і копіі дакументаў, выдадзеныя, складзеныя і (або) засведчаныя па ўстаноўленай форме кампетэнтнымі органамі замежных дзяржаў за межамі Рэспублікі Беларусь згодна з заканадаўствам замежных дзяржаў, прымаюцца пры наяўнасці іх легалізацыі або прастаўлення апастыля, калі іншае не ўстаноўлена заканадаўствам, у тым ліку міжнароднымі дагаворамі Рэспублікі Беларусь. Прадстаўляемыя дакументы і копіі дакументаў, складзеныя на замежнай мове, павінны суправаджацца іх перакладам на адну з дзяржаўных моў Рэспублікі Беларусь, засведчаных натарыяльна.

-

25

Іншыя дакументы па меркаванні банка

-

-