УТВЕРЖДЕНО
Протокол
наблюдательного совета
ОАО "Белагропромбанк"
20.09.2024 № 16

ПОЛОЖЕНИЕ
о проведении внутренней оценки эффективности деятельности правления и корпоративного управления ОАО «Белагропромбанк»
ГЛАВА 1
ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Положение о проведении внутренней оценки эффективности деятельности правления и корпоративного управления ОАО "Белагропромбанк" разработано в соответствии с требованиями Банковского кодекса Республики Беларусь, Инструкции об организации корпоративного управления, утвержденной постановлением Правления Национального банка Республики Беларусь от 21.02.2024 N 62, актов законодательства, Устава ОАО "Белагропромбанк", Положения о наблюдательном совете ОАО "Белагропромбанк", утвержденного решением общего собрания акционеров ОАО "Белагропромбанк" от 07.10.2016, протокол N 6 (далее - Положение о наблюдательном совете), Положения о комитетах, созданных наблюдательным советом ОАО "Белагропромбанк", утвержденного решением наблюдательного совета ОАО "Белагропромбанк" от 24.07.2017, протокол N 17 (далее - Положение о комитетах), Положения о правлении ОАО "Белагропромбанк", утвержденного решением наблюдательного совета ОАО "Белагропромбанк" от 15.08.2018, протокол N 15 (далее - Положение о правлении), иных локальных правовых актов ОАО "Белагропромбанк" (далее - ЛПА; банк).
2. Настоящее Положение является ЛПА, который определяет цели, принципы, критерии, методы и порядок проведения внутренней оценки эффективности деятельности правления и корпоративного управления банком (далее при совместном упоминании - внутренняя оценка).
3. Внутренняя оценка проводится с участием членов наблюдательного совета, должностного лица, ответственного за внутренний контроль в банке (далее - ОДЛ).
4. Внутренняя оценка осуществляется банком ежегодно в течение тридцати календарных дней по окончании календарного года.
5. Внешняя независимая оценка эффективности корпоративного управления банком проводится по инициативе Национального банка или по решению наблюдательного совета.
Проведение внешней независимой оценки эффективности корпоративного управления банком осуществляется в соответствии с законодательством об аудиторской деятельности.
6. Организацию проведения внутренней оценки и внешней независимой оценки эффективности корпоративного управления банком осуществляет Секретариат.
7. Результаты внутренней оценки и внешней независимой оценки эффективности корпоративного управления банком (в случае ее проведения) включаются Секретариатом в перечень информации (документов), предоставляемой к годовому общему собранию акционеров банка.

ГЛАВА 2
ЦЕЛИ, ПРИНЦИПЫ И КРИТЕРИИ ОЦЕНКИ

8. Внутренняя оценка проводится в целях:
комплексной оценки качества корпоративного управления банком;
поддержания системы корпоративного управления в состоянии, обеспечивающем реализацию целей и стратегии развития банка, включая обеспечение его финансовой надежности и способности к долговременному существованию в качестве прибыльной финансовой организации;
выявления недостатков в организации управления конфликтом интересов в деятельности банка;
определения степени эффективности деятельности правления и наблюдательного совета для обеспечения соответствия деятельности банка требованиям законодательства, надлежащего функционирования систем, включаемых в корпоративное управление банком.
9. Принципы внутренней оценки:
регулярность - внутренняя оценка проводится ежегодно;
комплексность - проводится всесторонний анализ корпоративного управления банком, включая системы, входящие в корпоративное управление банком;
сопоставимость - результаты внутренней оценки сравниваются с результатами внутренней оценки, проведенной в предыдущем периоде, с целью отслеживания динамики показателей;
конфиденциальность - все анкеты анонимны, информация о результатах внутренней оценки конкретного члена наблюдательного совета, ОДЛ не персонифицируется.
10. Критерии внутренней оценки эффективности корпоративного управления банком:
организация эффективных системы внутреннего контроля, системы управления рисками, системы вознаграждений и компенсаций, системы внутреннего аудита, соответствующих риск-профилю и масштабам деятельности банка;
обеспечение стратегического планирования, включающего определение целей и стратегии развития;
распределение полномочий между органами управления и должностными лицами банка, исключающее условия возникновения конфликта интересов;
обеспечение соблюдения законодательства, Устава и иных ЛПА, а также применяемых банком стандартов деловой практики;
организация управления конфликтом интересов в деятельности банка.
11. Внутренняя оценка эффективности корпоративного управления банком включает в том числе:
оценку эффективности деятельности наблюдательного совета, его членов;
самооценку эффективности деятельности членов наблюдательного совета;
оценку эффективности работы независимых директоров.

ГЛАВА 3
МЕТОДЫ ПРОВЕДЕНИЯ ВНУТРЕННЕЙ ОЦЕНКИ

12. При проведении внутренней оценки могут использоваться следующие методы:
интервьюирование;
анкетирование;
смешанная форма, включающая как интервьюирование, так и анкетирование;
анализ ЛПА и документов, отражающих степень реализации функций и задач, стоящих перед наблюдательным советом и правлением (далее - метод анализа).
13. Проведение внутренней оценки методом интервьюирования осуществляется одним из следующих способов:
неформальный подход - обсуждение вопросов повышения эффективности деятельности наблюдательного совета, правления на заседании наблюдательного совета;
системный подход - стандартизованное интервью на основе заранее подготовленного вопросника.
14. При проведении внутренней оценки методом интервьюирования план мероприятий по повышению эффективности корпоративного управления банком вырабатывается на заседании наблюдательного совета, результаты оценки не систематизируются.
15. Проведение внутренней оценки методом анкетирования осуществляется путем заполнения членами наблюдательного совета банка, ОДЛ анкет внутренней оценки (прилагаются) с проставлением балльной оценки по каждому показателю в каждом из критериев, отраженных в анкете.
16. При проведении внутренней оценки методом анализа учитываются требования законодательства, Устава банка, Кодекса корпоративного управления, Положения о наблюдательном совете, Положения о комитетах, Положения о правлении, а также осуществляется анализ протоколов и выполнения поручений наблюдательного совета, комитетов, созданных наблюдательным советом (далее - комитеты), и правления, в том числе учитывается информация о ходе реализации стратегического плана развития банка, выполнении доведенных показателей развития, соблюдении нормативов безопасного функционирования, состоянии систем, входящих в корпоративное управление банком.
17. При проведении внутренней оценки обязательным методом проведения является анкетирование, иные методы являются дополнительными и применяются Секретариатом в зависимости от оценки состояния системы корпоративного управления банком за предыдущий период.
18. Метод интервьюирования может применяться как основной в случае, если по результатам внутренней оценки, проведенной в предыдущем периоде, корпоративное управление банком было оценено как "эффективное", а также при наличии в банке акта внешней независимой оценки эффективности корпоративного управления банком за период, включающий период предыдущей внутренней оценки.

ГЛАВА 4
ПОРЯДОК ПРОВЕДЕНИЯ ВНУТРЕННЕЙ ОЦЕНКИ МЕТОДОМ АНКЕТИРОВАНИЯ

19. Анкеты внутренней оценки (далее - анкеты) направляются Секретариатом членам наблюдательного совета, ОДЛ посредством электронной почты общего назначения банка.
Анкеты, заполненные членами наблюдательного совета, ОДЛ, обрабатываются и обобщаются Секретариатом.
Каждый критерий и каждый показатель в критерии оценивается по шкале от 1 до 4 баллов, где 1 - минимальный балл, 4 - максимальный. При проставлении оценки 1 и 2 балла член наблюдательного совета, ОДЛ в поле "Примечание" анкеты должен представить обоснование такой оценке.
По каждому критерию каждого блока анкеты внутренней оценки подсчитывается общий балл путем суммирования баллов по всем показателям в критерии и деления на количество показателей в критерии.
Итоговый балл внутренней оценки подсчитывается путем суммирования общих баллов по каждому критерию и деления на количество блоков в анкете внутренней оценки.
20. В зависимости от итогового балла эффективность деятельности правления и корпоративное управление банком могут быть признаны:

Итоговый балл	Оценка эффективности	
от 1 до 1,5 балла включительно	неэффективное	
от 1,6 до 2,5 балла включительно	недостаточно эффективное	
от 2,6 до 3,5 балла включительно	достаточно эффективное	
от 3,6 до 4 баллов	эффективное	

21. Обобщенная оценка, полученная в результате анализа анкет, с присвоением каждому критерию балла в общей оценке включается в заключение <1> о внутренней оценке. При подготовке заключения о внутренней оценке учитываются данные управленческой отчетности <2>, включая:
--------------------------------
<1> К заключению также может прилагаться отчет о состоянии корпоративного управления банком.
<2> Включая управленческую отчетность в рамках систем, входящих в корпоративное управление, а также отчет о состоянии корпоративного управления банком, иную отчетность, необходимую наблюдательному совету для принятия стратегических решений по совершенствованию корпоративного управления банком.

сравнительный анализ с внутренней оценкой за предыдущий период;
анализ выполнения плана мероприятий по повышению эффективности корпоративного управления банком за предыдущий период;
результаты выполнения мероприятий по устранению нарушений, выявленных в ходе проверок (ревизий), проводимых в банке, в том числе контролирующими (надзорными) органами, по вопросам организации корпоративного управления банком;
результаты анализа ЛПА и иных документов в соответствии с пунктом 16 настоящего Положения в случае применения метода анализа
и иные.
22. Заключение о внутренней оценке, подготовленное Секретариатом, а также отчет о состоянии корпоративного управления банком направляется на рассмотрение правлением для подготовки предложений по совершенствованию корпоративного управления банком.
23. После рассмотрения членами правления предварительных результатов оценки эффективности их деятельности и эффективности корпоративного управления банком заключение о внутренней оценке вместе с предложениями по совершенствованию корпоративного управления банком, подготовленными правлением, рассматривается аудиторским комитетом при необходимости с приглашением председателей иных комитетов.
24. План мероприятий по повышению эффективности корпоративного управления банком вносится на утверждение наблюдательным советом не позднее чем за 15 календарных дней до даты проведения годового общего собрания акционеров.

ГЛАВА 5
ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

25. В случае изменения законодательства, ЛПА настоящее Положение до внесения соответствующих изменений действует в части, им не противоречащей.
Недействительность отдельных норм настоящего Положения не влечет недействительности Положения в целом.
26. Настоящее положение подлежит ежегодной оценке на адекватность, в том числе с учетом существенных для банка изменений в его деятельности.

Секретариат

Приложение
к Положению о проведении внутренней
оценки эффективности деятельности
правления и корпоративного управления
ОАО "Белагропромбанк"

Строго конфиденциально

АНКЕТА
внутренней оценки эффективности деятельности правления
ОАО "Белагропромбанк"

Заполняется каждым членом наблюдательного совета, должностным лицом, ответственным за внутренний контроль в ОАО "Белагропромбанк".

Пожалуйста, оцените эффективность деятельности правления ОАО "Белагропромбанк" (далее - банк).

Внимание! Оценивается каждый показатель путем проставления баллов от 1 до 4, где:
1 - абсолютно неверно
2 - скорее неверно
3 - скорее верно
4 - абсолютно верно.

Показатель	Балл	Примечание <3>	
1. Организационная структура банка эффективна и адекватна характеру и масштабам деятельности банка			
2. Распределение обязанностей между председателем правления, заместителями председателя правления, главным бухгалтером, членами правления банка, наделение их соответствующими полномочиями обеспечено			
3. Председатель правления, главный бухгалтер, их заместители, члены правления банка соответствуют квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным Национальным банком			
4. Количественный состав членов правления банка, прошедших оценку соответствия квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, установленным Национальным банком, непрерывно соответствует Уставу банка			
5. В банке утвержден и актуален ЛПА, регулирующий права, обязанности и ответственность членов правления			
6. Периодичность проведения заседаний правления банка обеспечивает своевременное рассмотрение вопросов и принятие по ним необходимых управленческих решений			
7. Правлением осуществляется предварительное рассмотрение всех материалов и документов по вопросам, относящимся к компетенции общего собрания акционеров и наблюдательного совета			
8. Правлением банка обеспечивается своевременное исполнение решений общего собрания акционеров, наблюдательного совета банка			
9. Правлением организован и осуществляется контроль за соблюдением лимитов полномочий должностных лиц банка			
10. Правлением банка обеспечивается выполнение установленных в Стратегическом плане развития банка стратегических целей и ключевых факторов успеха			
11. Информирование наблюдательного совета банка о ходе реализации Стратегического плана развития, о результатах финансовой и операционной деятельности банка, позволяющих оценить выполнение основных показателей развития банка, обеспечено			
12. Информирование наблюдательного совета о результатах всесторонней оценки экономической эффективности передачи функций на аутсорсинг с обоснованием выбора аутсорсинговой организации обеспечивается			
13. В банке утверждены и подлежат ежегодной оценке на адекватность кредитная и инвестиционная политики, политики управления присущими банку рисками			
14. Обеспечено четкое распределение полномочий по управлению рисками и ответственности между наблюдательным советом, комитетом по рискам, правлением, иными коллегиальными органами и должностными лицами банка, службами по управлению рисками, службами, генерирующими риски, и их взаимодействие в процессе управления рисками			
15. Правлением обеспечивается порядок принятия решений, взаимодействия подразделений, распределения и делегирования полномочий в процессе управления рисками, осуществления внутреннего контроля, в том числе комплаенс-контроля			
16. Правлением обеспечиваются выполнение решений наблюдательного совета, реализация политики банка в отношении организации и осуществления внутреннего контроля, в том числе комплаенс-контроля, рассмотрение управленческой отчетности, содержащей результаты периодических оценок эффективности системы внутреннего контроля			
17. Правлением обеспечиваются своевременно устранения нарушений, выявленных в ходе проверок (ревизий), проводимых в банке, в том числе контролирующими (надзорными) органами			
18. Система вознаграждений и компенсаций предусматривает установление размера вознаграждений и компенсаций работникам банка исходя из результатов деятельности банка, а также принимаемых работником и (или) банком рисков			
19. В банке создана служба внутреннего аудита, независимость службы внутреннего аудита от деятельности других подразделений банка обеспечивается, ЛПА, регулирующий деятельность службы внутреннего аудита, утвержден			

--------------------------------
<3> При проставлении 1 или 2 баллов в поле "Примечание" дайте обоснование выбора оценки.

Предложения по совершенствованию деятельности правления:	

	

	

	

Строго конфиденциально

АНКЕТА
внутренней оценки эффективности корпоративного управления
ОАО "Белагропромбанк"

Заполняется каждым членом наблюдательного совета, должностным лицом, ответственным за внутренний контроль в ОАО "Белагропромбанк".

Анкета внутренней оценки эффективности корпоративного управления включает в себя:
Блок 1. Оценка эффективности корпоративного управления банком.
Блок 2. Оценка эффективности деятельности наблюдательного совета банка, его членов.
Блок 3. Самооценка эффективности деятельности членов наблюдательного совета банка.
Блок 4. Оценка эффективности работы независимых директоров.

Внимание! Оценивается каждый показатель по критериям путем проставления баллов от 1 до 4, где:
1 - абсолютно неверно
2 - скорее неверно
3 - скорее верно
4 - абсолютно верно

Блок 1. Оценка эффективности корпоративного управления банком.

Критерии и показатели	Балл	Примечание	
1. Организация эффективных системы внутреннего контроля, системы управления рисками, системы вознаграждений и компенсаций, системы внутреннего аудита, соответствующих риск-профилю и масштабам деятельности банка	
В банке утверждены локальные правовые акты (далее - ЛПА), регулирующие деятельность службы внутреннего аудита, регламентирующие политику, методики и процедуры управления рисками, осуществления внутреннего контроля, оплаты труда			
В банке создано подразделение по управлению рисками, назначено должностное лицо, ответственное за управление рисками в банке			
Банк не реже одного раза в год проводит оценку эффективности системы управления рисками для ее поддержания в состоянии, адекватном меняющимся условиям			
Банком осуществляется мониторинг эффективности системы внутреннего контроля, устранения выявленных нарушений и недостатков внутреннего контроля, в том числе комплаенс-контроля			
В банке создано подразделение по осуществлению внутреннего контроля, подразделение комплаенс-контроля, назначено должностное лицо, ответственное за внутренний контроль в банке			
Информация о результатах проверок, проведенных службой внутреннего аудита, регулярно предоставляется наблюдательному совету			
В Уставе и ЛПА банка закреплены используемые в банке формы оплаты труда и виды выплат, предусмотренные системой оплаты труда с учетом требований законодательства			
Размер и порядок выплаты вознаграждений и компенсаций в банке зависит от результатов деятельности работников и (или) банка с учетом принимаемых ими рисков, риск-профиля и масштабов деятельности банка			
Не реже одного раза в год комитет по вознаграждениям осуществляет анализ системы вознаграждений и компенсаций на предмет ее соответствия масштабам и эффективности деятельности банка, его риск-профилю			
В перечень работников, принимающих риски, включены работники банка, принимающие решения, в том числе в составе коллегиальных органов, об осуществлении банком банковских операций и иной деятельности, результаты которых могут существенно повлиять на уровень принимаемых банком рисков			
2. Обеспечение стратегического планирования, включающего определение целей и стратегии развития	
В банке утвержден ЛПА, регулирующий организацию разработки, утверждения и контроля реализации в банке стратегического плана развития			
В банке обеспечивается утверждение и актуализация стратегического плана развития, включающего определение целей и стратегии развития банка, стратегии работы с необслуживаемыми активами, кредитной политики банка, политики управления рисками, осуществления внутреннего контроля и иные, организация их реализации и контроль за их реализацией			
Наблюдательным советом осуществляется мониторинг выполнения стратегического плана развития на регулярной основе			
Информация о ходе реализации стратегического плана развития банка ежегодно предоставляется акционерам банка при рассмотрении итогов деятельности банка			
3. Распределение полномочий между органами управления и должностными лицами банка, исключающее условия возникновения конфликта интересов	
Состав и полномочия коллегиальных органов управления банка соответствуют его размеру, структуре, экономической значимости, объему и сложности осуществляемых банковских операций, иной деятельности, а также риск-профилю и соответствуют Уставу банка			
Полномочия органов управления и должностных лиц банка регламентированы ЛПА			
ЛПА, регламентирующие полномочия органов управления и должностных лиц банка, регулярно подвергаются оценке на актуальность и адекватность, в том числе с учетом существенных для банка изменений в его деятельности и состоянии, а также изменений законодательства			
В банке распределены полномочия по управлению рисками между наблюдательным советом, комитетом по рискам, правлением, риск-комитетом и должностными лицами банка, риск-менеджментом, самостоятельными структурными подразделениями банка, генерирующими риски, взаимодействие между всеми участниками процесса управления рисками налажено			
Перечень должностных лиц, выполняющих ключевые функции в банке, утвержден, должностные лица, включенные в перечень, соответствуют квалификационным требованиям и требованиям к деловой репутации, предъявляемым к ним			
4. Обеспечение соблюдения законодательства, Устава, ЛПА банка и применяемых банком стандартов деловой практики	
В банке ежегодно обеспечивается проведение внутренней оценки эффективности деятельности правления и корпоративного управления банком, заключение о состоянии которого предоставляется акционерам и иным заинтересованным лицам банка			
Банком обеспечивается своевременное раскрытие полной и достоверной информации о банке, необходимой для оценки работы его органов управления, взаимоотношений банка, его органов управления с инсайдерами и взаимосвязанными с ними лицами, а также принятия обоснованных решений акционерами, вкладчиками, другими заинтересованными лицами			
Банк обеспечивает своевременное предоставление акционерам информации в достаточном для принятия решений объеме и удобной для восприятия форме			
Взаимоотношения банка с акционерами строятся на равном отношении ко всем акционерам, защите их прав на участие в управлении банком и своевременное получение достоверной информации о деятельности банка			
Банком установлены основные подходы к регулированию корпоративных отношений в банке, определены правила взаимоотношений внутри банка, а также взаимоотношений банка с акционерами и иными заинтересованными лицами путем утверждения Кодекса корпоративной этики			
5. Организация управления конфликтом интересов в деятельности банка	
В банке утверждена и актуализируется Политика управления конфликтом интересов			
В банке утверждена и актуализируется Политика информирования			
Все работники банка участвуют в осуществлении мероприятий по предупреждению и выявлению конфликта интересов			
Банк осуществляет выявление и учет аффилированных лиц, инсайдеров банка путем ведения списка			
Банк раскрывает информацию о сделках, в совершении которых имеется заинтересованность аффилированных лиц			

Блок 2. Оценка эффективности деятельности наблюдательного совета банка, его членов.

Показатели	Балл	Примечание	
Количественный состав наблюдательного совета соответствует Уставу банка, масштабам и характеру деятельности банка, его стратегическим целям			
Количество независимых директоров в составе наблюдательного совета банка соответствует требованиям законодательства			
Наблюдательный совет осуществляет свою деятельность на плановой основе. План работы на полугодие утверждается председателем наблюдательного совета			
Заседания наблюдательного совета созываются и проводятся преимущественно в очной форме с периодичностью, позволяющей обеспечить своевременное принятие управленческих решений			
Порядок подбора и выдвижения кандидатов в состав наблюдательного совета банка определен ЛПА банка			
Впервые избранные члены наблюдательного совета проходят процедуру введения в должность			
Банк обеспечивает осуществление деятельности наблюдательного совета посредством своевременного предоставления полной и объективной информации по рассматриваемым вопросам			
Распределение полномочий созданных наблюдательным советом комитетов соответствует требованиям законодательства. Не менее половины состава комитетов составляют члены наблюдательного совета			
Председателями комитетов являются независимые директора. Один независимый директор не возглавляет несколько комитетов одновременно			
Председатели комитетов ежегодно предоставляют наблюдательному совету банка отчеты о деятельности возглавляемых ими комитетов			
Отчет о деятельности аудиторского комитета в том числе содержит информацию о состоянии системы внутреннего контроля и деятельности Управления внутреннего аудита, оценку эффективности систем внутреннего контроля и внутреннего аудита			
Отчет о деятельности комитета по кадровым назначениям и вознаграждениям в том числе содержит информацию о действующей системе вознаграждений и компенсаций банка и ее эффективности			
Отчет о деятельности комитета по рискам в том числе содержит информацию об оценке эффективности системы управления рисками на консолидированной основе в банке и банковском холдинге, головной организацией которого является банк			
Отчет о деятельности комитета по стратегии в том числе содержит информацию о мероприятиях, направленных на повышение эффективности деятельности банка в рамках контроля исполнения стратегического плана развития банка			
В банке ежегодно проводится оценка/самооценка эффективности деятельности наблюдательного совета, его членов, внутренняя оценка эффективности деятельности правления и корпоративного управления банком			

Блок 3. Самооценка эффективности деятельности членов наблюдательного совета банка.

Показатели	Балл	Примечание	
Я знаю структуру корпоративного управления банком, функции и полномочия наблюдательного совета, организационную структуру банка и банковского холдинга, головной организацией которого является банк			
Я осведомлен о рисках, присущих деятельности банка			
Я регулярно участвую в заседаниях наблюдательного совета по вопросам стратегического планирования банка, рассмотрения хода реализации Стратегического плана развития банка			
По рассматриваемым на заседаниях наблюдательного совета вопросам я формирую собственное обоснованное мнение			
При принятии решений я стараюсь руководствоваться принципами осторожности и лояльности в интересах банка и акционеров			
Я не участвую в рассмотрении и (или) голосовании по вопросам, принятие решений по которым может привести к возникновению конфликта интересов			
Все решения на заседаниях, в которых я принимаю участие, способствуют повышению эффективности деятельности банка			
Я участвую в обучающих мероприятиях, организуемых банком, постоянно повышаю квалификацию			
В своей деятельности я придерживаюсь корпоративных ценностей, правил и этических норм банка			

Блок 4. Оценка эффективности работы независимых директоров.

Показатели	ФИО	ФИО	ФИО	ФИО	
Обладает достаточным профессиональным опытом в различных областях					
Владеет необходимыми знаниями о деятельности банка					
Обладает квалификацией в области финансов, рисков, корпоративного управления					
Способен отстаивать свое независимое мнение					
Принимает активное участие в рассмотрении вопросов, затрагивающих интересы акционеров банка, в том числе миноритарных					
Регулярно принимает участие в заседаниях					
Обладает достаточным временем для тщательной подготовки к заседаниям					
Способен работать в команде					
Принимает активное участие в заседаниях					
Вносит существенный вклад в деятельность наблюдательного совета и комитетов					

Предложения по совершенствованию корпоративного управления банком: