Онлайн заявка на кредит для
пользователей системы Интернет-банкинг
Онлайн заявка на карточку
Калькулятор кредита
Калькулятор вклада
Обратная связь
Извините. Данный раздел
находится в разработке.
Время работы Контакт-центра Банка: Пн-Пт с 8 до 20, Сб-Вс с 8 до 18
Дополнительные номера:
+375 (17) 218 57 77;
+375 (29) 198 57 77 (velcom);
+375 (29) 888 57 77 (МТС);
+375 (25) 999 57 77 (Life :)

Звонок со стационарного или мобильного телефона - по тарифам операторов связи.
Консультации оказываются бесплатно.

Глава 1

ОБЩИЕ ПОЛОЖЕНИЯ

1. Политика ОАО «Белагропромбанк» (далее – Банк) по предотвращению  легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – Политика) отражает меры, выполняемые Банком в соответствии с:

  • действующим законодательством Республики Беларусь в области предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – ПОД/ФТ);
  • нормативными правовыми актами Национального банка Республики Беларусь, регулирующими вопросы финансового мониторинга;
  • Рекомендациями Базельского комитета по банковскому надзору;
  • Всеобщими директивами по противодействию отмыванию доходов в частном банковском секторе (Вольфсбергскими принципами);
  • локальными нормативными правовыми актами Банка.

2. Организация системы внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ направлена на достижение следующих целей:

  • недопущение умышленного или невольного вовлечения Банка в процесс легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения;
  • ограничение (снижение) рисков, связанных с опасностью совершения финансовой операции, направленной на отмывание денег, финансирование терроризма и финансирование распространения оружия массового поражения (далее – ОД/ФТ).

3. Система внутреннего контроля в сфере ПОД/ФТ реализуется по следующим основным направлениям:

  • идентификация и верификация в случаях, предусмотренных законодательством, всех клиентов Банка, осуществляющих финансовые операции, мониторинг их деятельности в процессе обслуживания;
  • выявление, документальное фиксирование финансовой операции, подлежащей особому контролю, и передача соответствующих сведений в орган финансового мониторинга;
  • хранение сведений и документов (их копий) в течение срока, установленного законодательством Республики Беларусь.

4. Основным принципом организации системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ является участие работников Банка в рамках их должностных обязанностей в процессе идентификации клиентов и их представителей, анкетирования клиентов и выявления финансовых операций, подлежащих особому контролю.

Глава 2

ОСНОВНЫЕ НАПРАВЛЕНИЯ 

5. В целях управления рисками, связанными с ОД/ФТ, Банком осуществляются расширенные меры внутреннего контроля при наличии высокой степени риска, связанного с ОД/ФТ, и применяются упрощенные меры внутреннего контроля при наличии низкой степени такого риска.

6. Банк в рамках реализации Политики:       

  • проводит идентификацию и верификацию участников финансовой операции в соответствии с законодательством Республики Беларусь и фиксирует информацию в электронной базе данных анкет клиентов с возможностью оперативного доступа к ней уполномоченных работников Банка;
  • выявляет из числа клиентов Банка и их бенефициарных владельцев иностранных публичных должностных лиц, должностных лиц публичных международных организаций, лиц, занимающих должности, включенные в определяемый Президентом Республики Беларусь перечень государственных должностей Республики Беларусь, членов их семей и приближенных к ним лиц (далее – ПДЛ), а также организации, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица;
  • заключает с ПДЛ и организациями, бенефициарными владельцами, которых они являются, договоры на осуществление финансовых операций в письменной форме после получения письменного разрешения уполномоченного лица Банка, а если клиент приобрел соответствующий статус и (или) бенефициарный владелец организации стал ПДЛ после заключения договора, то продолжение действия (продление) этого договора осуществляется с письменного разрешения соответствующего уполномоченного лица;
  • осуществляет мониторинг финансовых операций ПДЛ, а также организаций, бенефициарными владельцами которых являются указанные лица, в порядке, определенном Правилами внутреннего контроля в ОАО «Белагропромбанк» по предотвращению легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – Правила);
  • выявляет и регистрирует финансовые операции, подлежащие особому контролю, в специальном формуляре и представляет его в виде электронного документа в орган финансового мониторинга;
  • замораживает средства, собственником или владельцем которых является лицо, включенное в перечень организаций и физических лиц, причастных к террористической деятельности, формируемый уполномоченным органом Республики Беларусь (далее – Перечень);
  • блокирует финансовую операцию, если участником этой финансовой операции или выгодоприобретателем по ней является лицо, включенное в Перечень;
  • при выявлении финансовой операции, соответствующей критериям, которые могут являться основанием для приостановления либо отказа в осуществлении финансовой операции, отказа в подключении к системе дистанционного банковского обслуживания,  прекращения или приостановления оказания услуг посредством этой системы приостанавливает до принятия ответственным должностным лицом Банка решения об осуществлении финансовой операции или об отказе в ее осуществлении;
  • при осуществлении финансовых операций, связанных с денежными (банковскими) переводами по поручению отправителя (плательщика) на сумму, равную или превышающую 100 базовых величин, обеспечивает на любом этапе их осуществления получение, передачу, а также хранение информации об отправителе (плательщике) в порядке, предусмотренном законодательством Республики Беларусь;
  • применяет расширенные меры внутреннего контроля по идентификации, если участник финансовой операции зарегистрирован, имеет место жительства или место нахождения в государстве (на территории), которое (которая) не участвует в международном сотрудничестве в сфере ПОД/ФТ либо не выполняет рекомендации ФАТФ, а также если финансовые операции осуществляются с использованием счета в банке, зарегистрированном в таком государстве (на территории);
  • не открывает банковские счета на анонимных владельцев (без представления открывающим счет лицом документов, необходимых для идентификации), а также на владельцев, использующих вымышленные имена (псевдонимы);  
  • принимает меры по предотвращению установления отношений с банками-нерезидентами, счета которых используются банками, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);
  • не устанавливает и не поддерживает отношения с банками-нерезидентами, не имеющими на территориях государств, в которых они зарегистрированы, постоянно действующих органов управления и не являющимися членами банковской группы (банковского холдинга);
  • на регулярной основе проводит обучение работников Банка по вопросам ПОД/ФТ в соответствии с Программой обучения работников ОАО «Белагропромбанк» по вопросам предотвращения легализации доходов, полученных преступным путем, финансирования террористической деятельности и финансирования распространения оружия массового поражения (далее – Программа обучения). 

Глава 3

ОРГАНИЗАЦИЯ СИСТЕМЫ ВНУТРЕННЕГО КОНТРОЛЯ

7. В рамках обеспечения основного принципа организации системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ в Банке организуется многоуровневая система внутреннего контроля, элементами которой являются:

  • лицо, ответственное за выполнение Правил;
  • специальное структурное подразделение – Управление финансового мониторинга, в состав которого входят специалисты, курирующие вопросы финансового мониторинга филиалов, региональных дирекций;
  • лица, ответственные за организацию и координацию внутреннего контроля;
  • ответственные должностные лица;
  • работники Банка, осуществляющие финансовые операции по текущим (расчетным) банковским или иным счетам клиентов и (или) обслуживание клиентов, выявление однотипных финансовых операций по критериям, требующим проведения анализа в целом по подразделениям Банка, учитываемым по одному банковскому идентификационному коду, и осуществляемых в различных структурных подразделениях.

8. Лицом, ответственным за выполнение Правил, является заместитель Председателя Правления Банка, направляющий деятельность Управления финансового мониторинга.

9.  В рамках реализации Политики Управление финансового мониторинга выполняет следующие основные функции:      

  • разработка и методологическое сопровождение локальных нормативных правовых актов Банка по ПОД/ФТ;
  • координация организации системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ в Банке;
  • разработка процедур управления рисками, связанными с ОД/ФТ;    
  • оперативное доведение до структурных подразделений  нормативных правовых актов, писем и разъяснений по вопросам ПОД/ФТ;
  • внесение руководству Банка предложений по совершенствованию и повышению эффективности работы системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ;
  • участие в процессе внедрения новых банковских продуктов и услуг;
  • организация и участие в обучении работников Банка, включая проверку знаний, в соответствии с Программой обучения;
  • консультирование работников Банка по вопросам ПОД/ФТ;
  • проведение оценки адекватности установленной в Банке системы критериев выявления и признаков подозрительных финансовых операций;
  • подготовка и представление Наблюдательному совету Банка отчета о результатах реализации Правил, рекомендуемых мерах по совершенствованию системы внутреннего контроля по ПОД/ФТ не реже одного раза в год;
  • взаимодействие с Департаментом финансового мониторинга Комитета государственного контроля Республики Беларусь, Национальным банком Республики Беларусь, Ассоциацией белорусских банков по вопросам ПОД/ФТ.

  Глава 4

ЗАКЛЮЧИТЕЛЬНЫЕ ПОЛОЖЕНИЯ

11. Информация о клиентах, полученная Банком в ходе идентификации, а также сведения о финансовых операциях клиентов, являются конфиденциальной информацией.  
 Банк может предоставить информацию о клиентах и их операциях только в случаях, предусмотренных законодательством Республики Беларусь.

12. Банк осуществляет хранение:
сведений и документов (их копий), полученных в результате идентификации клиентов, их представителей, не менее пяти лет после прекращения действия договоров на осуществление финансовых операций в письменной форме, в случае отсутствия таких договоров – не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций;
электронных копий специальных формуляров и документов (их копий), являющихся основанием для осуществления финансовых операций – не менее пяти лет со дня осуществления финансовых операций.

13. В случае изменения действующего законодательства Политика применяется в части, не противоречащей действующему законодательству, до внесения в нее соответствующих изменений и дополнений.
Управление финансового мониторинга
    

Наличные курсы валют
ОПЕРУ (г.Минск, пр-т Жукова, 3)
27.03.17 покупка продажа
USD 1.8700 1.8840
EUR 2.0150 2.0320
RUB
за 100 ед.
3.2450 3.2800
Курсы конверсии
Курсы конверсии
ОПЕРУ (г.Минск, пр-т Жукова, 3)
27.03.17 покупка продажа
USD/RUB 56.7000 57.9626
EUR/USD 1.0712 1.0860
EUR/RUB 61.1015 62.5857
Конвертер валют
Конвертер валют
Курсы валют НБРБ
Курсы валют НБРБ
27.03.17    
USD Доллар США 1.8808
EUR Евро 2.0268
RUB 100 рос.руб. 3.2773
Курсы валют по карточкам
Курсы валют по карточкам
25.03.17 покупка продажа
USD 1.8690 1.8890
EUR 2.0120 2.0420
RUB
за 100 ед.
3.2300 3.3190
EUR(USD) 1.0650 1.0950
USD(RUB) 54.8000 59.7000
EUR(RUB) 58.8000 64.7000
Облигации
Облигации
Драгоценные металлы
Драгоценные металлы
Золото
валюта номинал цена
BYN 50г 4 600.00
BYN 20г 1 790.00
BYN 10г 892.00
Выгодные инвестиции

Если вы заметили ошибку в тексте, пожалуйста, выделите её и нажмите Ctrl+Enter

Наверх